finance : construire votre business case pour votre projet d'automatisation.

Pour beaucoup de décideurs financiers, si les bénéfices de l’automatisation semblent évidents en théorie, leur justification opérationnelle reste un défi. Ils sont témoins de l’épuisement des équipes et des inefficacités quotidiennes. Pourtant, l'accès au budget est souvent freiné par des priorités concurrentes ou une inertie organisationnelle.

La réalité est pourtant implacable : face à la pénurie structurelle de talents, repousser l’automatisation est une décision financière en soi. Ce "coût de l’inaction" agit comme un impôt silencieux qui grève la productivité et favorise le turnover. Pour convaincre, le responsable financier doit désormais traduire ces enjeux dans le langage de la direction : celui de la maîtrise des risques, du ROI et de la création de valeur stratégique.  

étape 1 : commencez par le risque commercial, pas par l’efficacité de l’équipe.

Lorsque vous entrez dans la salle de réunion, concentrez-vous sur le risque stratégique pour l’entreprise, pas seulement sur l’efficacité du département. Les cadres dirigeants sont programmés pour protéger l’entreprise et favoriser la croissance. Un argumentaire axé sur le risque capte toute leur attention.

C'est ici que l'on relie la pénurie de talents à son impact direct sur l'entreprise. Présentez la discussion autour de la « taxe silencieuse » de l'inefficacité, en mettant en avant les coûts cachés et les dangers liés à la dépendance aux processus manuels dans un monde où le vivier de talents se réduit. Nous suggérons de mettre l'accent sur les risques qui comptent le plus au niveau de la direction:

•  Risque de reporting financier La saisie manuelle des données et les rapprochements effectués sur des feuilles de calcul sont des sources d’erreurs humaines. Une seule erreur peut entraîner des états financiers inexacts, affectant la confiance des investisseurs et la planification stratégique.
• Risque de conformité et d'audit - Sans flux de travail numériques standardisés, c'est difficile appliquer les contrôles internes de manière cohérente. Cela crée des risques lors des audits et rend la conformité beaucoup plus difficile Les réglementations américaines telles que la loi SOX (Sarbanes-Oxley Act) et la CSRD de l’UE (directive sur la publication d’informations en matière de durabilité des entreprises), qui imposent des normes strictes pour la déclaration financière et la communication des informations ESG.
• Risque lié aux personnes clés et à l'évolutivité - Que se passe-t-il si votre meilleur responsable des comptes fournisseurs démissionne? Lorsque les processus sont stockés dans des feuilles de calcul et dans la tête des gens (« savoir tribal »), vous courez un risque opérationnel majeur. Ce modèle manuel signifie aussi que vos coûts augmentent directement avec la croissance, créant un goulot d’étranglement qui va ralentir l’entreprise.

En présentant le problème de cette manière, vous faites passer la conversation d’un « agréable à avoir » à un « indispensable » pour protéger l’entreprise. 

étape 2 : positionner l’automatisation comme la solution pour réduire les risques

Une fois que vous avez identifié les risques liés à l'inaction, présentez l'automatisation comme la solution directe. Cette discussion ne porte pas sur les fonctionnalités; il s'agit de réduire les risques et de garder le contrôle. Positionnez la technologie comme l'outil principal pour sécuriser l'activité financière.

Mettez en avant les avantages qui répondent directement aux risques que vous venez de décrire:

• Contrôles financiers renforcés L'automatisation applique les règles métier de façon cohérente sur chaque transaction, créant une première ligne de défense contre les erreurs et la fraude.
• Pistes d’audit immuables - Les flux de travail numériques créent un enregistrement complet, horodaté, de chaque action, indiquant qui a approuvé quoi et quand. Cela simplifie la préparation des audits et offre un niveau de transparence que les processus manuels ne pourront jamais égaler.
• Détection de fraude inhérente les systèmes d'IA modernes peuvent apprendre les habitudes de dépenses de votre entreprise et signaler automatiquement les anomalies qu'un humain pourrait manquer, comme les factures en double ou des paiements inhabituels à des fournisseurs.
• Sécurité des données améliorée Passer des factures papier, des e-mails et des tableurs à une plateforme centralisée et sécurisée réduit considérablement le risque de violations de données et protège les informations financières sensibles.

 Désormais, l'automatisation n'est plus seulement un outil de productivité. Elle devient un élément central de la stratégie de gestion des risques et de gouvernance de votre entreprise.

étape 3: quantifier le retour financier

Après avoir établi le "pourquoi" stratégique, vous devez montrer le "comment" financier. Un modèle financier détaillé et prudent est essentiel. Présenter des chiffres concrets montre non seulement comment l’investissement s’autofinance, mais aussi comment il génère une valeur tangible. 

Votre analyse peut être claire et facile à comprendre. Bien que le modèle puisse vous aider à réaliser des calculs complexes, votre présentation doit se concentrer sur quatre résultats clés: 

• coût total de possession (TCO) sur 3 ans : cela inclut les licences logicielles, les frais de mise en œuvre et tous les coûts des ressources internes.
• retour sur investissement (ROI) projeté : un pourcentage clair indique le gain financier attendu par rapport au coût total de possession.
• période de retour sur investissement : le nombre exact de mois qu'il faudra pour que les économies couvrent l'investissement initial.
•  valeur totale en dollars de la productivité récupérée : cela convertit les heures économisées sur les tâches manuelles en une donnée financière claire. Cela montre la valeur que vous débloquez au sein de votre équipe existante. 

Présenter ces chiffres montre que vous avez fait vos devoirs et que vous abordez cela en tant que dirigeant d'entreprise discipliné.

étape 4 : décrivez ce qui va suivre

La dernière partie de votre argumentaire va au-delà des économies de coûts et de la réduction des risques pour mettre en avant l’aspect le plus enthousiasmant: la montée en puissance stratégique. C’est ici que vous expliquez comment l’automatisation va transformer la fonction finance, passant d’un service réactif en back-office à un partenaire stratégique proactif.

C'est votre chance de décrire en détail l'état futur :

• Cet investissement permet une prise de décision réellement basée sur les données. Grâce à une visibilité en temps réel sur les dépenses et la trésorerie, nous pouvons fournir des analyses qui orientent l’entreprise, et pas seulement rendre compte de ce qui s’est déjà passé.
•  Nous allons réorienter l’attention de notre équipe de la gestion des données vers la génération d’insights. Nous avons des personnes brillantes dans notre équipe, et cela leur donnera les moyens de résoudre des problèmes complexes et de trouver de nouvelles opportunités.
• "En fin de compte, notre investissement permet à la finance de devenir un créateur de valeur. Nous aurons la capacité de collaborer plus étroitement avec les équipes commerciales, marketing et opérations, en fournissant la modélisation financière dont elles ont besoin pour atteindre leurs objectifs." 

Ce langage visionnaire présente l’investissement comme un accélérateur stratégique pour l’ensemble de l’entreprise.

étape 5 : préparez-vous aux questions difficiles

Un pitch réussi anticipe les objections. Entrez dans la salle prêt avec des réponses claires et assurées aux questions que vous êtes susceptible d’entendre.

Lorsque l'on demande : « Et nos collaborateurs ? »

Une réponse possible: « Cette technologie est là pour renforcer notre équipe, pas pour la remplacer. Elle automatise les tâches robotiques et répétitives afin de libérer nos professionnels qualifiés pour le travail complexe qui nécessite leur jugement. Ce système est un élément clé de notre stratégie pour lutter contre l’épuisement professionnel et améliorer la fidélisation de nos meilleurs talents. » 

Lorsque l'on demande : « La technologie est-elle mature et sécurisée ? »

Une réponse possible: "Absolument. Des milliers d'entreprises utilisent des plateformes de niveau entreprise pour développer une intelligence artificielle moderne dans la finance. Cela intègre les plus hauts niveaux de sécurité pour protéger nos données financières sensibles et offre une transparence totale pour les audits."

Lorsque l'on demande : « Cela ne sera-t-il pas trop perturbant ? »

Une réponse possible: "C'est une préoccupation légitime, mais les solutions cloud modernes sont conçues pour cela. Elles offrent une intégration fluide et rapide avec notre ERP existant. La mise en œuvre est très structurée et accompagnée par le fournisseur afin de minimiser les perturbations et d'accélérer notre retour sur investissement."

le pitch final

Vous pouvez conclure votre présentation par une déclaration récapitulative forte qui relie tous les éléments. C’est l’occasion de rappeler à votre public les enjeux et l’opportunité, en présentant cela non pas comme un coût, mais comme un investissement essentiel.

Ce n'est pas seulement un investissement technologique. C'est un investissement fondamental dans la résilience, la capacité de croissance et la compétence stratégique de notre entreprise. C'est ainsi que nous donnons du pouvoir à nos équipes, protégeons nos actifs et construisons une fonction finance capable de nous guider vers l'avenir.

En fin de compte, ce dossier commercial est l’étape initiale essentielle d’une transformation plus vaste. Obtenir l’approbation ne consiste pas seulement à acheter un logiciel; il s’agit de construire un nouveau modèle opérationnel pour la finance.

Pour comprendre comment vos pairs font face à des défis similaires, il est essentiel d’examiner les dernières tendances mondiales qui impactent les équipes financières. Par exemple, notre rapport Workmonitor 2026 explique comment la technologie et la stratégie de talents s’associent. Explorer ces analyses est l’étape suivante après l’approbation de votre proposition.